司庫管理體系建設

一、產品服務內容

梳理企業資金管理的業務場景現狀,設計司庫管理體系,使企業的司庫管理超越傳統的現金收支管理、賬戶管理,成為更具戰略導向、更全局的現代企業治理機制。

二、產品服務介紹

(一)痛點

在企業集團中,司庫人員對于全面了解企業流動性和財務狀況具有較高的需求。目前眾多企業著力開發的財務共享平臺或財務業務一體化平臺,最重要的功能就是將現金管理、供應鏈管理資本運營、套期保值等內部板塊與銀行等外部平合相銜接。這里,是企業司庫管理的重點,也是痛點。

(二)服務內容

1.結算型資金管理

基于現狀調研,以資金業務流程為抓手,對于結算型的資金管理職能,包括銀行賬戶管理、資金結算管理、票據管理等,平且提出優化提升建議;結算資金管理目標為確保經營活動的正常開展,重點關注為資金結算和交易處理。

2.價值型司庫搭建

更進一步的提升司庫的建設,優化提升管理型的司庫職能:銀行賬戶架構優化、現金歸集、現金流動態預測、外匯與利率風險管理等,進一步的拓展管理的范圍與之職能,提升財務管理能力,強化現金流動態預測能力。

3.戰略性司庫規劃

推動集團戰略目標的落地實現,給出司庫系統的規劃藍圖與實施路徑,為財務司庫人員以關鍵舉措作為賦能提升。

(三)客戶成效

1.提高資金使用效率:通過集中管理和統一調配,減少資金沉淀和浪費,提高資金使用效率,主要體現在構建“資金池”以及“票據池”,對資金進行統一集中管理以及票據全生命周期管理。

2.增強決策支持-通過實時監控和精細控制,為企業決策提供更加準確、及時的數據支持

3.降低財務成本:通過優化融資結構和降低結算成本,有效降低財務成本。